Asesor financiero virtual
Canal digital conversacional basado en inteligencia artificial y financiera
- Facilita la comunicación.
- Apoya a la digitalización de tu entidad.
- Automatiza procesos internos.
- Servicio 24/7 para ofrecer servicios y productos financieros.
Parametrizable la imagen y los productos a las particularidades de tu entidad.

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- Contact Center
- Distintos canales: WhatssApp, Facebook Messenger, SMS, etc..
- Otros sistemas de la entidad: ERPs, CRMs, etc…
- Otros servicios: biometricidad, geolocalización, pasarelas de pago, firma digital, etc…
- Front en web responsive para integrarse con tus canales
Préstamos
- Simula y cotiza el préstamo en una sencilla conversación.
- Filtra a tus clientes susceptibles de recibir un préstamo.
- Este módulo puede adaptarse a líneas de:
- Avance de efectivo
- Autofinanciación
- Préstamo al consumo
- De interés para las áreas de marketing, riesgos e inversión de las entidades
Ahorro
- El asistente informa al inversor de planes de pensiones.
- Simula situaciones de ahorro y fiscalidad a los clientes según su perfil de riesgo.
- Sirve de soporte para la red de ventas de la entidad financiera.
- Incrementa el conocimiento a tu red especialista en planificación financiera.
- De interés para los gestores de patrimonios, canales digitales y red comercial.
Recobros
- El asistente virtual garantiza el contacto efectivo con la cartera de mora.
- Puede usar los sistemas de mensajería más usados por los clientes.
- Automatiza el sistema de pagos del cliente pronto pago.
- Automatiza la negociación y reagendo de nuevo calendario de pago.
- Identifica y fija la cartera de impagos seguros, facilitando su identificación para proceder a un exit.
- Acumula información de la cartera de impagos.
- De interés para los departamentos de mora, recobros y gestión del riesgo de la industria.
Casos de uso
Avance de Efectivo
- Eliminó colas y saturación del call center usando el asesor financiero por voz.
- Filtrado de clientes según parámetros de riesgo.
- Servicio 24/7 que escalo su operativa pasando de ser local a nacional cubriendo varias zonas horarias.
- Redujo en un 50% el personal y el coste del call center.
Planes de Pensiones
- Integró un asesor financiero virtual para apoyar a su red de agentes.
- Resuelve las dudas y el ahorro fiscal de las futuras rentas permitiendo a sus agentes dar respuesta inmediata.
- Calcula la cantidad total a aportar y las participaciones periódicas para alcanzar la jubilación deseada.
- Oferta según el perfil de cliente, situación fiscal y cantidad deseada planes de pensiones para contratar.
Gestor de Recobros
- El asesor con unenvío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
- Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
- Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
- Identifica a los deudores de impago seguro.
- Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.
Proyectos a Medida
- Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
- Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
- Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.
Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.
Gestor de Recobros
- El asesor con unenvío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
- Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
- Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
- Identifica a los deudores de impago seguro.
- Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.
Proyectos a Medida
- Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
- Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
- Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.
Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.
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