Asesor financiero virtual
Canal digital conversacional basado en inteligencia artificial y financiera
- Facilita la comunicación.
- Apoya a la digitalización de tu entidad.
- Automatiza procesos internos.
- Servicio 24/7 para ofrecer servicios y productos financieros.
Parametrizable la imagen y los productos a las particularidades de tu entidad.
Contact Center
SMS
ERPs
CRMs
Otros Servicios
Web
Contact Center
SMS
ERPs
CRMs
Otros Servicios
Web
- Contact Center
- Distintos canales: WhatssApp, Facebook Messenger, SMS, etc..
- Otros sistemas de la entidad: ERPs, CRMs, etc…
- Otros servicios: biometricidad, geolocalización, pasarelas de pago, firma digital, etc…
- Front en web responsive para integrarse con tus canales
Préstamos
- Simula y cotiza el préstamo en una sencilla conversación.
- Filtra a tus clientes susceptibles de recibir un préstamo.
- Este módulo puede adaptarse a líneas de:
- Avance de efectivo
- Autofinanciación
- Préstamo al consumo
- De interés para las áreas de marketing, riesgos e inversión de las entidades
Ahorro
- El asistente informa al inversor de planes de pensiones.
- Simula situaciones de ahorro y fiscalidad a los clientes según su perfil de riesgo.
- Sirve de soporte para la red de ventas de la entidad financiera.
- Incrementa el conocimiento a tu red especialista en planificación financiera.
- De interés para los gestores de patrimonios, canales digitales y red comercial.
Recobros
- El asistente virtual garantiza el contacto efectivo con la cartera de mora.
- Puede usar los sistemas de mensajería más usados por los clientes.
- Automatiza el sistema de pagos del cliente pronto pago.
- Automatiza la negociación y reagendo de nuevo calendario de pago.
- Identifica y fija la cartera de impagos seguros, facilitando su identificación para proceder a un exit.
- Acumula información de la cartera de impagos.
- De interés para los departamentos de mora, recobros y gestión del riesgo de la industria.
Casos de uso
Avance de Efectivo
- Eliminó colas y saturación del call center usando el asesor financiero por voz.
- Filtrado de clientes según parámetros de riesgo.
- Servicio 24/7 que escalo su operativa pasando de ser local a nacional cubriendo varias zonas horarias.
- Redujo en un 50% el personal y el coste del call center.
Planes de Pensiones
- Integró un asesor financiero virtual para apoyar a su red de agentes.
- Resuelve las dudas y el ahorro fiscal de las futuras rentas permitiendo a sus agentes dar respuesta inmediata.
- Calcula la cantidad total a aportar y las participaciones periódicas para alcanzar la jubilación deseada.
- Oferta según el perfil de cliente, situación fiscal y cantidad deseada planes de pensiones para contratar.
Gestor de Recobros
- El asesor con unenvío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
- Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
- Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
- Identifica a los deudores de impago seguro.
- Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.
Proyectos a Medida
- Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
- Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
- Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.
Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.
Gestor de Recobros
- El asesor con unenvío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
- Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
- Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
- Identifica a los deudores de impago seguro.
- Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.
Proyectos a Medida
- Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
- Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
- Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.
Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.
Dashboard analytics
Saca partido de los datos y analiza el comportamiento de tu Asesor Financiero Digital a través de la consola del dashboard incluida en cada asistente donde podrás ver los patrones de tus clientes y analizar las conversaciones.
Contáctanos
Si buscas automatizar otro proceso financiero diferente a los anteriores, solicita información de como ayudamos a crear tu Asesor financiero particularizado a tus necesidades.