Asesor financiero virtual

Canal digital conversacional basado en inteligencia artificial y financiera

  • Facilita la comunicación.
  • Apoya a la digitalización de tu entidad.
  • Automatiza procesos internos.
  • Servicio 24/7 para ofrecer servicios y productos financieros.

Parametrizable la imagen y los productos a las particularidades de tu entidad.

Contact Center

WhatsApp

Facebook

SMS

ERPs

CRMs

Otros Servicios

Web

Contact Center

WhatsApp

Facebook

SMS

ERPs

CRMs

Otros Servicios

Web

  • Contact Center
  • Distintos canales: WhatssApp, Facebook Messenger, SMS, etc..
  • Otros sistemas de la entidad: ERPs, CRMs, etc…
  • Otros servicios: biometricidad, geolocalización, pasarelas de pago, firma digital, etc…
  • Front en web responsive para integrarse con tus canales

Préstamos

  • Simula y cotiza el préstamo en una sencilla conversación.
  • Filtra a tus clientes susceptibles de recibir un préstamo.
  • Este módulo puede adaptarse a líneas de:
    • Avance de efectivo
    • Autofinanciación
    • Préstamo al consumo
    • De interés para las áreas de marketing, riesgos e inversión de las entidades

Ahorro

  • El asistente informa al inversor de planes de pensiones.
  • Simula situaciones de ahorro y fiscalidad a los clientes según su perfil de riesgo.
  • Sirve de soporte para la red de ventas de la entidad financiera.
  • Incrementa el conocimiento a tu red especialista en planificación financiera.
  • De interés para los gestores de patrimonios, canales digitales y red comercial.

Recobros

  • El asistente virtual garantiza el contacto efectivo con la cartera de mora.
  • Puede usar los sistemas de mensajería más usados por los clientes.
  • Automatiza el sistema de pagos del cliente pronto pago.
  • Automatiza la negociación y reagendo de nuevo calendario de pago.
  • Identifica y fija la cartera de impagos seguros, facilitando su identificación para proceder a un exit.
  • Acumula información de la cartera de impagos.
  • De interés para los departamentos de mora, recobros y gestión del riesgo de la industria.

Casos de uso

Avance de Efectivo

  • Eliminó colas y saturación del call center usando el asesor financiero por voz.
  • Filtrado de clientes según parámetros de riesgo.
  • Servicio 24/7 que escalo su operativa pasando de ser local a nacional cubriendo varias zonas horarias.
  • Redujo en un 50% el personal y el coste del call center.

Planes de Pensiones

  • Integró un asesor financiero virtual para apoyar a su red de agentes.
  • Resuelve las dudas y el ahorro fiscal de las futuras rentas permitiendo a sus agentes dar respuesta inmediata.
  • Calcula la cantidad total a aportar y las participaciones periódicas para alcanzar la jubilación deseada.
  • Oferta según el perfil de cliente, situación fiscal y cantidad deseada planes de pensiones para contratar.

Gestor de Recobros

  • El asesor con un
    envío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
  • Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
  • Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
  • Identifica a los deudores de impago seguro.
  • Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.

Proyectos a Medida

    • Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
    • Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
    • Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.

Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.

Gestor de Recobros

  • El asesor con un
    envío automático de mensajes gestiona la totalidad de su cartera de mora 24/7/365
  • Integrando pasarelas de pago facilita el pago de los clientes de pronto pago
  • Negocia el aplazamiento de pago con los clientes.
  • Identifica a los deudores de impago seguro.
  • Mejoro las ratios de cobro y redujo su cartera de mora.

Proyectos a Medida

  • Asesor financiero virtual desarrollado para lanzar una campaña de promoción de hipotecas 100% digital.
  • Cotizador y filtrado de clientes según modelo de riesgos
  • Scoring completo de clientes más subida de documentación requerida para el expediente hipotecario de riesgos.

Permitió hacer crecer el negocio hipotecario sin necesidad de oficinas físicas.

Dashboard analytics​

Saca partido de los datos y analiza el comportamiento de tu Asesor Financiero Digital a través de la consola del dashboard incluida en cada asistente donde podrás ver los patrones de tus clientes y analizar las conversaciones.